Банки відтепер будуть запитувати звідки у клієнта гроші

Обговорення економічних та фінансових питань
Аватара пользователя
Gucul
Повідомлень: 137
Зареєстрований: 22 июл 2017, 08:03

Непрочитанное сообщение Gucul » 15 окт 2017, 15:08

Процитую новину щодо оскарження асоціацією захисту банків в судовому порядку постанови НбУ про посилення фін моніторингу:
В цій проблемі існує і чисто правова формальна сторона невідповідності прийнятого нормативного акта регулятора нормам Конституції і базового закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового ураження».
По-перше, конституційний принцип презумпції невинуватості поки ще ніхто не скасував і клієнт не зобов'язаний доводити, що він не злочинець і що наявні у нього кошти не отримані злочинним шляхом. Та й за великим рахунком доводити протилежне і розслідувати можливі злочини - це прерогатива правоохоронних органів, але ніяк не банків. Останні повинні просто повідомляти про всі підозрілі транзакції, що зараз в переважній більшості випадків і відбувається.
По-друге, базовий закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмивання) коштів ...» прямо зобов'язує банки перевіряти походження коштів тільки у відношенні публічних осіб (ч.5 ст.6 Закону). Але там це виправдано тим, що всі такі публічні особи в рамках антикорупційного законодавства зобов'язані подавати декларації Національному агентству по запобіганню корупції і такі декларації є публічними. Тому у банків немає таких проблем з перевіркою походження коштів у публічних осіб.
НБУ ж, своїм підзаконних актом, змусивши банки перевіряти походження коштів не тільки у публічних осіб, а й усіх інших клієнтів без винятків, вийшов за рамки вимог закону і своїх повноважень.
Саме з вищезгаданих причин Асоціація захисту банків, що стоїть на сторожі не тільки інтересів власне банків, а й інтересів їх клієнтів, та й просто здорового глузду прийняла рішення оскаржити це рішення регулятора в судовому порядку.
Ми глибоко переконані, що Україна повинна йти по шляху становлення правової держави, де норми Конституції і законів мають вищу силу порівняно з апетитами держорганів, а введення таких правил для банків можливо тільки законом і після того, як для цього будуть створені необхідні передумови. Зокрема, буде введено загальне нульове декларування, щоб банкіри могли спиратися на його результати, а не гадати на кавовій гущі, ризикуючи бути підданим санкціям з боку не надто сумлінного і не дуже професійного регулятора.

Аватара пользователя
eddbit
Site Admin
Повідомлень: 80
Зареєстрований: 22 июл 2017, 06:35

Непрочитанное сообщение eddbit » 15 окт 2017, 17:34

В новинах читаємо:
"Асоціація захисту банків прийняла рішення оскаржити постанову регулятора в судовому порядку. Про це заявила виконавчий директор Асоціації захисту банків Оксана Чепіжко." - 13.10.2017
а вже 14.10.2017 Сотрудники генеральной прокуратуры Украины задержали Оксану Чепижко, исполнительного директора Ассоциации защиты банков. Об этом сообщает Асоціація захисту банків на своей странице в соцсети фейсбук.

Polina
Повідомлень: 35
Зареєстрований: 29 июл 2017, 06:46

Непрочитанное сообщение Polina » 26 окт 2017, 16:13

IkarIus писал(а):
09 окт 2017, 09:10
Але якщо таку «новацію» впровадять масово, це здорово підірве довіру до банківської системи і малоймовірно що той хто дійсно має гроші понесе їх на депозит. Але все у цьому світі циклічно. Буде відтік депозитів, почнуть зростати ставки і законодавство стане більш лояльним до вкладників.
На сегодня проблема банков в «лишних» деньгах, поэтому и падают проценты по депозитам. Банки слабо кредитуют и обусловлено это пробелами в законодательстве относительно защиты прав кредиторов. Пока не возобновится кредитование будут и далее падать ставки по депозитам вплоть до 0.

Polina
Повідомлень: 35
Зареєстрований: 29 июл 2017, 06:46

Непрочитанное сообщение Polina » 30 окт 2017, 06:18

Поверьте те кто умеют зарабатывать деньги сумеют их и сохранить. Как вариант разбить по мелким суммам и на депозиты в разные банки и тогда такая ситуация будет наоборот на руку мелким банкам. Сейчас депозиты несут, я думаю, только в 3 основных банка, а после этого постановления НБУ будут кроить по мелким частям и нести в 10 банков.

Tugolerik
Повідомлень: 27
Зареєстрований: 05 сен 2017, 07:22

Непрочитанное сообщение Tugolerik » 01 ноя 2017, 06:40

мене всі ці вимоги про покажи довідку при знятті депозиту наводять тільки на одну думку. мабуть все ж в основному, у міру закінчення розумних ставок по депо - народ таки забирає свої гроші, адже кому треба з такими ризиками їх тримати в банку під смішний % ... ось і починаються народжуватися ідеї - забираєш депо? а доведи де гроші взяв. При таких постановках питання ой боляче буде, хто ж вам банкіри гроші понесе в банк під смішний % та ще й з перспективою - їх забирати з боєм, або взагалі не забрати.

Kleopatra
Повідомлень: 13
Зареєстрований: 28 авг 2017, 11:32

Непрочитанное сообщение Kleopatra » 01 ноя 2017, 07:27

Сравниваем нашу банковскую систему с западной, там якобы также банки требуют подтверждение происхождения средств, но упускаем один самый важный момент - во всем мире просят подтвердить легальность средств ПЕРЕД тем как вы их собрались положить на депозит, а не после их отбеливания (легализации). У нас этот процесс имеет национальную специфику

Kievlyanka
Повідомлень: 9
Зареєстрований: 07 авг 2017, 09:37

Непрочитанное сообщение Kievlyanka » 07 ноя 2017, 13:15

Це просто прощупування реакції українців, як вони будуть реагувати, але конкретно щоб не віддавали депозити, навіть якщо людина не зможе пояснити його походження – то занадто різкий хід для держави і напередодні виборів ніхто на це не піде.

Smilivec
Повідомлень: 9
Зареєстрований: 21 ноя 2017, 14:55

Непрочитанное сообщение Smilivec » 29 янв 2018, 06:52

Наша держава робить все для того щоб ті хто вміє заробляти гроші і робить це тікали звідси, а тут лишились старенькі та тупенькі яких легше обдирати мов липку.
Ситуації коли заробили гроші за кордоном, а приїхавши сюди ї намагаючись купити будинок чи автомобіль, зобов’язані будуть відзвітувати перед банком де взяли гроші, приведуть до того що більшість залишиться там де заробляли, і сюди не повернуться. Держава виграє з цього? Ні, держава в такому випадку не отримає нічого. Держава повинна стимулювати усілякими засобами щоб гроші повертались в Україну, а насправді створює перепони.
Фрілансери зазвичай не платять податків через наше тупе законодавство, а заробляють досить великі гроші. І знову ж вони не зможуть купити нерухомість . куди вони поїдуть зі своїми грошима? Правильно, куди-небудь ,але тут не лишаться. Та ж сама Білорусь узаконила операції з криптовалютами і зробила прозоре оподаткування, чому б туди й не поїхати всім фрілансерам, що працюють в Інтернеті. А тут лишиться Порошенко та Тимошенко обрати й далі бабусів та дідусів.

Ответить

Повернутись у розділ «Банки, фінанси, економіка»